Мошенники постоянно изобретают новые способы хищения денег, но большинство преступлений по-прежнему строится на доверчивости граждан. Злоумышленники играют на базовых эмоциях — страхе за свои сбережения, желании помочь близким или спешке при выгодной сделке. Чтобы защитить себя и своих близких от финансовых потерь, важно знать основные сценарии злоумышленников. Ниже приведены самые распространенные из них:

         1) звонившее лицо (мошенник), представляется сотрудником банковской организации, говорит о том, что с принадлежащей потерпевшему карты происходят попытки хищения или перевода денежных средств на другой счет (счета). После этого просит назвать данные банковской карты потерпевшего и смс-коды, которые приходят потерпевшему, с помощью которых он через интернет, используя мобильный банк, либо иные интернет-приложения, осуществляет вход в мобильный банк потерпевшего, и оттуда похищает денежные средства;

         2) потерпевший выкладывает объявление на популярные интернет-площадки о продаже чего-либо, через некоторое время ему звонит "потенциальный покупатель", говорит о том, что готов перевести денежные средства, а через некоторое время звонит и говорит о том, что перевел большую сумму потерпевшему по ошибке. После этого, потерпевший, не проверив информации переводит сумму, названную мошенником, а уже после перевода денежных средств проверяет свой "мобильный банк", и обнаруживает, что перевел все свои сбережения мошенникам;

         3) звонивший представляется близким родственником, просит помощи, говорит, что попал в беду (задержан сотрудниками полиции, похищен и т.п.) после этого, не проверив информации, граждане совершают переводы денежных средств на абонентские номера, электронные кошельки и на счета зарубежных банковских организаций. После произошедшего, потерпевший понимает, что первоначально надо было проверить номер звонившего, перезвонить родственнику со своего телефона, чтобы удостовериться в реальности произошедшего, а уже после переводить денежные средства, но, к сожалению, оказывается поздно.

         Главное правило финансовой безопасности — сохранять холодную голову. Любой неожиданный звонок с требованием денег или данных карты должен вызывать подозрение.